“做期货要多少钱资金?”我的答案随着资金量增长不断变化:
阶段一:5万本金(生存期)
策略:只做农产品期货(玉米、豆粕),保证金占比不超过30%。
风控:单笔亏损不超过总资金的1%,通过银河期货的“条件单”自动止损。
收益:月化5%-8%,但常因资金量小错过趋势行情。
阶段二:50万本金(发展期)
策略:增加工业品期货(螺纹钢、PTA),利用银河期货的“跨品种套利模型”对冲风险。
风控:引入“凯利公式”动态调整仓位,例如在胜率60%时,仓位控制在30%。
收益:年化20%-30%,但需应对更大的回撤压力。
阶段三:500万本金(成熟期)
策略:配置股指期货、国债期货,通过银河期货的“宏观对冲策略”穿越牛熊。
风控:采用“风险平价模型”,确保股票、商品、债券的风险贡献度均衡。
收益:长期年化15%-20%,最大回撤控制在10%以内。
核心结论:
资金量决定策略复杂度,但风控原则始终不变。
银河期货的“资金管理工具包”包含凯利公式计算器、风险平价模型等,助力投资者平滑资金曲线。